So investieren Sie in Aktien – Aktien auswählen und Ihr Portfolio verwalten

In den beiden vorherigen Artikeln haben wir erklärt, was Sie tun müssen, um mit dem Kauf von Aktien zu beginnen, und verschiedene Möglichkeiten vorgestellt, um an der Börse Geld zu verdienen. Wir sind jetzt bereit, das Thema mit einigen Tipps zur Auswahl von Aktien und zum Aufbau eines Portfolios näher zu erläutern.

Aktien auswählen

Mit Tausenden von Aktien zur Auswahl hilft es, einen Prozess zum Finden und Auswählen von Aktien zu entwickeln. Sie benötigen nur 15 bis 20 Aktien in Ihrem Portfolio, daher ist es wichtig, sehr selektiv zu sein.

Was bedeutet eine Aktie eigentlich??

Bevor Sie beginnen, sollten Sie genau wissen, was Sie kaufen, wenn Sie eine Aktie eines Unternehmens kaufen. Aktien, Aktien und Eigenkapital beziehen sich alle auf dasselbe: einen Anteil am Eigenkapital (Eigentum) eines Unternehmens. Es gibt verschiedene Arten von Aktien, aber in den meisten Fällen kaufen Sie Stammaktien, auch Stammaktien oder Stammaktien genannt.

Jede Stammaktie gewährt ihrem Inhaber folgende Rechte:

• Das Recht auf eine Stimme bei wichtigen Unternehmensfragen.
• Das Recht auf einen gleichen Teil des Eigentums. Im Falle einer Liquidation der Gesellschaft wird das Vermögen zu gleichen Teilen unter den Aktionären aufgeteilt, jedoch erst nach Zahlung der Gläubiger, Anleihegläubiger und Vorzugsaktionäre.
• Das Recht, Dividenden zu erhalten – wenn diese ausgezahlt werden. Gewinne, die nicht in das Geschäft reinvestiert werden, werden als Dividende ausgezahlt.
• Das Recht, das Eigentum zu übertragen. Mit anderen Worten, Sie können Ihre Aktien verkaufen.
• Das Recht auf Information. Börsennotierte Unternehmen sind verpflichtet, den Aktionären bestimmte Informationen zur Verfügung zu stellen.
• Das Recht, für rechtswidrige Handlungen zu klagen. Aktionäre können ein Unternehmen verklagen, wenn ihre Rechte nicht respektiert werden.

Aktienbewertungen

Der Besitz eines Anteils an einem Unternehmen kann die oben aufgeführten Rechte verleihen, aber letztendlich investieren Sie wahrscheinlich, um einen Kapitalgewinn zu erzielen. Das heißt, Sie hoffen, die Aktie zu einem höheren Preis zu verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben. Hier kommen die Bewertungen ins Spiel.

Preis und Wert sind nicht ganz dasselbe. Ein Aktienkurs repräsentiert den Preis, zu dem Angebot und Nachfrage im Gleichgewicht sind. Die Käufer glauben jedoch wahrscheinlich, dass der Wert höher als dieser Preis ist, während die Verkäufer glauben, dass der Wert niedriger als dieser Preis ist.

In den meisten Fällen muss die vom Markt wahrgenommene Bewertung des Unternehmens steigen, damit der Aktienkurs steigt. Es gibt keine spezifische richtige oder falsche Art, ein Unternehmen zu bewerten, aber die folgenden drei Methoden können in Betracht gezogen werden:

• Der innere Wert, der Nettoinventarwert und der Buchwert, die alle ähnlich, aber nicht identisch sind, berücksichtigen nur den Wert des Vermögens eines Unternehmens. Diese Methode ignoriert den Wert zukünftiger Gewinne.
• Das Discounted-Cashflow-Modell (DCF) ignoriert den Wert der Vermögenswerte und berücksichtigt stattdessen die erwarteten zukünftigen Cashflows. Diese Methode wäre genauer, wenn zukünftige Zahlungsströme mit Sicherheit bekannt wären – dies ist jedoch im Allgemeinen nicht der Fall.
• Das Dividendenrabattmodell berücksichtigt den Wert der erwarteten zukünftigen Dividenden, wodurch es einfach ist, eine Aktie mit risikofreien Anleihen zu vergleichen. Auch diese Methode basiert auf Annahmen, die möglicherweise falsch sind.

Was führt zu steigenden Bewertungen??

Der Markt tendiert dazu, wachsende und profitable Unternehmen zu bewerten, indem er zukünftige Umsätze, Gewinne und Cashflows berücksichtigt. Auf der anderen Seite werden Unternehmen, die Probleme haben, häufig anhand des Werts ihres Vermögens bewertet.

Um eine Aktie für mehr zu verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben, muss der wahrgenommene Wert in der Regel über einen bestimmten Zeitraum steigen. Was bewirkt also einen Wertanstieg? Damit der Wert eines Unternehmens steigt, müssen seine Gewinne (oder Gewinne) steigen. Es gibt drei Möglichkeiten, den Gewinn zu steigern:

• Erhöhte Einnahmen (Verkäufe) können auftreten, wenn ein Unternehmen seinen Marktanteil erhöht oder wenn sein Marktanteil stabil bleibt, während die Größe des Marktes wächst.
• Ein Steigerung der Bruttomarge kann aus höheren Verkaufspreisen oder niedrigeren Umsatzkosten resultieren. Manchmal profitiert ein Unternehmen von Skaleneffekten und die Kosten für jeden Verkauf sinken mit steigendem Umsatz.
• Ein steigende Gewinnmargen kann sich aus der Reduzierung von Kosten oder Gemeinkosten oder sogar aus der Aufrechterhaltung von Gemeinkosten ergeben, während die Bruttomarge steigt.

Der Aktienkurs wird normalerweise steigen, wenn der Markt zu glauben beginnt, dass eines der oben genannten Ereignisse in Zukunft eintreten oder sich beschleunigen wird. Wenn der Markt glaubt, dass diese Zahlen fallen werden, wird der Aktienkurs fallen.

Der Aktienkurs kann sich auch aus anderen Gründen erhöhen. Wenn es seine Dividende erhöht oder wenn es den Anschein hat, dass das Unternehmen das Ziel einer Übernahme ist, kann der Preis steigen. Änderungen im Management oder die Veröffentlichung neuer Produkte können ebenfalls zu einem Preisanstieg führen, wenn Anleger der Ansicht sind, dass diese Ereignisse zu höheren Gewinnen führen können.

Schlüsselverhältnisse

Bei der Auswahl der Aktien, in die investiert werden soll, müssen Sie häufig ein Unternehmen mit einem anderen vergleichen. Bewertungsverhältnisse haben einen begrenzten Wert, wenn sie zur Bewertung einer einzelnen Aktie verwendet werden, sind jedoch von unschätzbarem Wert, wenn es darum geht, den Marktwert mehrerer Unternehmen zu vergleichen. Sie können auch verwendet werden, um den aktuellen Wert einer Aktie mit ihrem historischen Wert zu vergleichen.

PE-Verhältnis

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis oder PE-Verhältnis wird berechnet, indem der aktuelle Aktienkurs durch das jährliche EPS (Ergebnis je Aktie) des Unternehmens dividiert wird. Wenn der Aktienkurs 20 USD beträgt und der Gewinn pro Aktie des Unternehmens im letzten Jahr 1 USD betrug, beträgt die PE-Quote 20/1 oder 20. Eine PE-Quote normalisiert auch den Wert, unabhängig vom Aktienkurs, sodass Sie einen Aktienhandel mit 2 USD vergleichen können mit einem Aktienhandel bei 50 $.

Ab September 2020 betrug die nach Marktkapitalisierung gewichtete PE-Quote der Aktien in der S.&Der P 500-Index liegt bei 28. Der historische Durchschnitt liegt bei 16, sodass die Aktienwerte historisch recht hoch sind. Ältere Unternehmen mit relativ geringem Wachstum handeln normalerweise mit PE-Verhältnissen zwischen 10 und 15. Schnell wachsende Unternehmen handeln mit viel höheren PE-Verhältnissen – gelegentlich bis zu 1000.

Wenn das tatsächliche Einkommen zur Berechnung des PE-Verhältnisses verwendet wird, spricht man von einem historischen oder nachlaufenden PE. Wenn Schätzungen zukünftiger Gewinne verwendet werden, wird dies als Forward PE bezeichnet.

Preis-Leistungs-Verhältnis

Oft investieren schnell wachsende Unternehmen alle ihre Gewinne reinvestieren oder laufen sogar mit Verlust. In diesem Fall kann das PE-Verhältnis nicht berechnet werden. Das nächstbeste ist das Preis-Leistungs-Verhältnis, das durch Division des Aktienkurses durch den Umsatz pro Aktie berechnet wird.

 EV / EBITDA

Dies ist eine etwas genauere Methode zum Vergleichen von Unternehmensbewertungen, die Berechnung ist jedoch viel komplizierter. EV steht für Enterprise Value und wird berechnet, indem der Marktkapitalisierung des Unternehmens Schulden und Bargeld hinzugefügt werden.

Das EBITDA steht für Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen. Diese Metrik spiegelt die Betriebsleistung eines Unternehmens besser wider als die Basis-EPS-Zahl.

Das EV / EBITDA-Verhältnis kann verwendet werden, um Unternehmen mit sehr unterschiedlichen Kapitalstrukturen und Betriebsmodellen zu vergleichen.

Andere zu berücksichtigende Metriken

Unzählige andere Kennzahlen und Metriken werden verwendet, um ein Unternehmen zu analysieren. Die folgenden Zahlen sind jedoch die wichtigsten, die berücksichtigt werden müssen.

Marktkapitalisierung

Die Marktkapitalisierung wird berechnet, indem der Aktienkurs, aber die Anzahl der ausstehenden Aktien multipliziert werden. Dies ist der Wert, den Investoren auf das Unternehmen legen. Größere Unternehmen sind in der Regel etablierter und ihre Aktienkurse weniger volatil, während kleinere Unternehmen ein höheres Risiko tragen, aber schneller wachsen können.

Als Faustregel gilt, dass ein Unternehmen mit einem Wert von weniger als 1 Milliarde US-Dollar ein erhebliches Risiko bergen kann, während Unternehmen mit einem Wert von mehr als 10 Milliarden US-Dollar meist risikoärmere Anlagen sind.

Umsatzwachstumsrate

Dies ist die Geschwindigkeit, mit der der Umsatz jedes Jahr wächst. Idealerweise sollte die Wachstumsrate jedes Jahr konstant wachsen, wenn nicht sogar beschleunigen.

EPS-Wachstumsrate

Die EPS-Wachstumsrate spiegelt das jährliche prozentuale Wachstum des EPS wider. Sofern sich ein Unternehmen nicht ausschließlich auf das Umsatzwachstum konzentriert, sollte auch das EPS stetig wachsen.

Bruttomarge

Die Bruttomarge ist der Bruttogewinn als Prozentsatz des Gesamtumsatzes. Der Bruttogewinn wird berechnet, indem die Kosten der verkauften Waren oder Dienstleistungen vom Umsatz abgezogen werden. Dies ist der Gewinn des Unternehmens ohne Aufwendungen und Einmaleffekte.

Betriebsmarge

Die operative Marge wird berechnet, indem die normalen Kosten vom Bruttogewinn abgezogen und das Ergebnis durch den Gesamtumsatz dividiert werden. Diese Marge spiegelt die Rentabilität des Kerngeschäfts des Unternehmens wider.

 Gewinnspanne

Die Gewinnspanne ähnelt der operativen Marge, berücksichtigt jedoch Aufwendungen, die nicht mit dem Kerngeschäft des Unternehmens zusammenhängen.

ROGEN

Die Eigenkapitalrendite eines Unternehmens wird berechnet, indem der Jahresüberschuss durch das Eigenkapital dividiert wird. Es zeigt an, wie effektiv das Unternehmen seine Vermögenswerte und sein Kapital nutzt, um Gewinne zu erzielen. Als Faustregel gilt, dass der ROE eines Unternehmens über 15% liegen sollte.

Verschuldung gegenüber dem Eigenkapital

Das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital eines Unternehmens zeigt Ihnen, wie viel Schulden das Unternehmen im Verhältnis zu seinem Eigenkapital hat. Das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital variiert von Branche zu Branche und sollte mit ähnlichen Unternehmen verglichen werden. Als Faustregel gilt, dass das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital weniger als 2 betragen sollte.

Dividendenrendite und Dividendendeckungsgrad

Die Dividendenrendite wird berechnet, indem die im letzten Jahr in Dividenden ausgeschüttete Summe durch den aktuellen Aktienkurs dividiert wird. Auf diese Weise können Sie eine Aktie mit anderen einkommensschaffenden Vermögenswerten vergleichen. Nicht alle Unternehmen zahlen Dividenden. Tatsächlich ziehen es die am schnellsten wachsenden Unternehmen oft vor, alle Gewinne in das Geschäft zu reinvestieren. Die Dividendenrendite ist also nur für bestimmte Unternehmen relevant.

Das Dividendendeckungsverhältnis ist das Verhältnis von EPS zu jährlichen Dividenden. Dies gibt Ihnen eine Vorstellung davon, ob das Unternehmen weiterhin eine Dividende zahlen kann, wenn das Ergebnis nachlässt. Ein Verhältnis von drei oder höher ist bevorzugt.

Erwartungen gegen Realität

Die Aktienkurse spiegeln in der Regel die Erwartungen des Marktes für die Zukunft wider. Wesentliche Preisänderungen treten auf, wenn sich die Erwartungen ändern – entweder auf Unternehmensebene, auf Sektorebene oder auf der Ebene des gesamten Marktes oder der gesamten Wirtschaft. Wenn es keinen Grund gibt, die Erwartungen an das Unternehmen zu ändern, wird der Kurs einer Aktie normalerweise ihren Sektor oder den Markt als Ganzes verfolgen.

Nachrichten sollten immer im Kontext der Erwartungen betrachtet werden. Gute Nachrichten können bärisch sein, wenn der Markt gute Nachrichten erwartet, und schlechte Nachrichten können bullisch sein, wenn der Markt schreckliche Nachrichten erwartet.

Niedrig kaufen, hoch verkaufen – oder hoch kaufen, höher verkaufen?

Man könnte annehmen, dass der Weg, um mit Aktien Geld zu verdienen, darin besteht, niedrig zu kaufen und hoch zu verkaufen. In der Tat können einige der besten langfristigen Investitionen getätigt werden, wenn die Aktienkurse fallen. Dies ist jedoch nicht die einzige Möglichkeit, sich dem Investieren zu nähern. Manchmal können Sie niedrig kaufen und hoch verkaufen, aber manchmal müssen Sie hoch kaufen und noch höher verkaufen.

Niedrig kaufen, hoch verkaufen

Es gibt drei Arten von Situationen, in denen es sinnvoll ist, günstig zu kaufen und teuer zu verkaufen. Der erste ist, wenn der gesamte Markt eine Korrektur (ein Rückgang von rund 10%) oder einen Crash (ein Rückgang von 20% oder mehr) erfährt. Dies ist der beste Zeitpunkt, um Aktien zu kaufen, da Sie hochwertige Aktien finden, die zu niedrigen Bewertungen gehandelt werden. Dies ist der Zeitpunkt, an dem Sie Blue-Chip-Aktien kaufen sollten, um diese für eine lange Zeit zu halten.

Der zweite ist, wenn der Kurs einer Aktie aufgrund aktienspezifischer Nachrichten sinkt. Oft fällt der Preis zu weit und bietet eine großartige Gelegenheit. Der Schlüssel ist, sorgfältig zu überlegen, wie wahrscheinlich es ist, dass sich der Aktienkurs tatsächlich erholt – war die Nachricht, die zum Rückgang führte, ein vorübergehender Rückschlag oder verändert sie das langfristige Bild für das Unternehmen? Wenn der Rückschlag nur vorübergehend war, haben Sie möglicherweise die Möglichkeit, langfristig eine große Investition zu tätigen

Schließlich sind einige Branchen zyklisch, und die Aktien von Unternehmen in diesen Branchen werden manchmal in einem klar definierten Handelsbereich gehandelt. Beispiele sind Bergbau, Energie und Bau. Die Zeit, zyklische Aktien zu kaufen, ist, nachdem sie am unteren Rand der Handelsspanne um die Ecke gebogen sind. Die Zeit, sie zu verkaufen, ist, wenn sie am oberen Ende des Bereichs an Dynamik verlieren.

Hoch kaufen, höher verkaufen

Einige marktführende Aktien befinden sich jahrelang in einem starken Aufwärtstrend. Diejenigen Anleger, die auf eine Korrektur warten, erhalten oft nie eine und verpassen einige der besten Renditen, die sie hätten erzielen können. Hierbei handelt es sich in der Regel um Wachstumsaktien mit starker Kursdynamik, die häufig mit sehr hohen PE-Verhältnissen gehandelt werden. Für diese Arten von Aktien gibt es oft keine Alternative, als hoch zu kaufen und noch höher zu verkaufen.

Die Investition in Momentum-Aktien birgt ein höheres Abwärtsrisiko als der Kauf bereits gefallener Aktien. Daher müssen Sie das Risiko sorgfältig steuern. Sie können Ihr Risiko folgendermaßen steuern:

• Kaufen Sie nur die besten Momentum- oder Wachstumsaktien. Halten Sie sich an Unternehmen mit einem einzigartigen Wettbewerbsvorteil in einem wachsenden Markt.
• Beginnen Sie mit einer kleinen Position. Wenn eine Investition erfolgreich ist, wird sie selbst zu einer bedeutenden Position in Ihrem Portfolio.
• Entscheiden Sie, wie viel Sie bereit sind zu verlieren, bevor Sie investieren – sobald die Position einen Gewinn zeigt, können Sie ein wenig mehr riskieren, aber erlauben Sie sich nicht, mehr als den ursprünglichen Betrag zu verlieren, den Sie zu verlieren bereit waren.

So finden Sie Aktien zum Kauf

Mit Tausenden von Beständen, die durchsucht werden müssen, ist es hilfreich, Tools zu verwenden, die die Arbeit erleichtern. Sie können online viele Stock Screener finden, die Sie kostenlos nutzen können. Eines der beliebtesten ist Finviz, Mit einem Aktien-Screener können Sie über 7.500 Aktien nach 70 verschiedenen Kriterien filtern. Einige Broker haben auch Stock Screener auf ihren Websites.

Wann sollten Sie verkaufen??

In vielerlei Hinsicht ist der Verkauf einer Aktie zum richtigen Zeitpunkt wichtiger als die ursprüngliche Entscheidung, die Aktie zu kaufen. Manchmal ist es das Richtige, die Aktie sehr lange zu halten und jegliche Volatilität zu beseitigen. Für andere Aktien ist es möglicherweise am besten, nach einem starken Lauf und wenn sich die Dynamik verlangsamt, zu verkaufen. Und es wird auch Zeiten geben, in denen das Beste, was Sie tun können, darin besteht, für einen kleinen Verlust zu verkaufen, bevor es zu einem großen Verlust wird.

Ihre Kriterien für den Verkauf einer Aktie sollten immer in Beziehung zu Ihrem Grund stehen, sie überhaupt zu besitzen. Wenn Sie in ein Unternehmen investieren, weil Sie glauben, dass das Unternehmen das Potenzial hat, noch lange zu wachsen, sollten Sie die Aktie halten, bis Sie glauben, dass das Unternehmen nicht mehr wachsen kann. Der Preis wird auf dem Weg steigen und fallen, aber die Preisaktion sollte Ihre Verkaufsentscheidung nicht beeinflussen.

Wenn Sie eine Aktie kaufen, von der Sie wissen, dass sie ziemlich teuer ist und bereits viel zukünftiges Wachstum einpreist, müssen Sie die Kursentwicklung möglicherweise genauer beobachten. Momentum-Aktien können leicht um 50% oder mehr fallen. In diesem Fall muss der Preis um 100% steigen, um wieder die Gewinnschwelle zu erreichen. Es macht keinen Sinn, an einer solchen Aktie festzuhalten, sobald der Aufwärtstrend bricht. In diesem Fall müssen Sie möglicherweise einen kleinen Verlust hinnehmen oder einen Teil Ihres Gewinns aufgeben, aber Sie können jederzeit wieder eintreten, wenn sich der Preis stabilisiert und wieder zu steigen beginnt.

Verwalten Sie Ihr Portfolio

Die Realität beim Investieren ist, dass einige Investitionen gut funktionieren, andere nicht. Dies ist nur einer der Gründe, Ihre Anlagen auf ein Aktienportfolio zu verteilen. Mit der Zeit können Sie bei den Gewinnern bleiben und die Verlierer und diejenigen loslassen, von denen Sie glauben, dass sie zu weit gegangen sind. Sie können das Risikoprofil Ihres Portfolios auch verwalten, indem Sie verschiedene Arten von Aktien kaufen.

Diversifikation und Asset Allocation – der Schlüssel zum Risikomanagement

Diversifikation ist der beste Weg, um Risiken in einem Portfolio zu managen. Wenn Sie mehr Aktien hinzufügen, verringern Sie die Auswirkungen, die eine schlechte Wahl auf Ihr Portfolio haben kann. Untersuchungen deuten jedoch darauf hin, dass die Vorteile der Diversifizierung bei einer Anzahl von mehr als 20 Aktien marginal werden. Es schadet nicht, mehr Aktien zu besitzen, aber was die Diversifizierung betrifft, ist dies nicht erforderlich. Es gibt auch etwas zu sagen, um die Dinge mit 15 bis 20 Aktien fokussiert zu halten.

Reduzierung der Volatilität

Wenn Ihr gesamtes Portfolio aus volatilen Aktien besteht, müssen Sie beobachten, wie der Wert erheblich steigt und fällt. Dies kann dazu führen, dass Sie impulsiv handeln und Aktien genau zum falschen Zeitpunkt verkaufen. Sie können die Volatilität des Portfolios reduzieren, indem Sie die folgenden Arten von Aktien und ETFs einbeziehen:

• Defensive Aktien sind Aktien von Unternehmen, die nicht sehr empfindlich auf Konjunkturzyklen reagieren. Dies sind Unternehmen, die relativ vorhersehbare Einkommensströme haben und es schaffen, ihre Waren und Dienstleistungen unabhängig von der Wirtschaftslage zu verkaufen. Beispiele sind Unternehmen, die Haushaltsprodukte verkaufen (Procter und Gamble, Johnson und Johnson usw.), Pharmaunternehmen und Versorgungsunternehmen (Strom, Wasser usw.)..
• Anleihen haben niedrigere Durchschnittsrenditen als Aktien, sind aber auch weniger volatil. Die Allokation von 10 bis 20% eines Portfolios in einen Anleihen-ETF kann einen erheblichen Einfluss auf die Volatilität haben.
• Gold ist ein Vermögenswert, der sehr oft steigt, wenn die Aktienkurse fallen. Eine geringe Allokation (2 bis 5%) in einen Gold-ETF kann ebenfalls die Volatilität verringern.
• Bargeld ist offensichtlich der am wenigsten volatile Vermögenswert, obwohl die Renditen ebenfalls sehr niedrig sind. Dennoch ist das Halten von Bargeld ein guter Weg, um die Volatilität zu verringern.

Im Laufe der Zeit werden Ihre Renditen wahrscheinlich von den anderen Aktien in Ihrem Portfolio stammen – den Blue Chips, den Wachstumsaktien und den Small Caps. Wenn Sie jedoch einige defensive Aktien und ETFs halten, können Sie die Volatilität überwinden, ohne die Nerven zu verlieren.

Wählen Sie einen Börsenmakler

Der erste Schritt auf Ihrer Reise sollte die Auswahl eines Börsenmaklers sein.

Ein Makler, den wir empfehlen, ist Firstrade.

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Fazit

In diesem Artikel geht es darum, in einzelne Aktien zu investieren. Wie bereits in früheren Artikeln erwähnt, können Sie auch durch den Kauf von ETFs in Aktien investieren. Sie können auch beides tun, mit einer ETF-Kernbeteiligung und einer Handvoll Aktien, die Sie wirklich besitzen möchten. Wenn Sie gerade erst mit Ihrer Anlage beginnen, ist es sinnvoll, mit ETFs zu beginnen und schrittweise einzelne Aktien hinzuzufügen, wenn Sie mehr über den Markt erfahren.